سوق المال تكشف عن 22 مؤشرًا لغسيل الأموال وتمويل الإرهاب

جريدة المدينة - السبت 1435/4/29 ه2014/03/01 مالعدد : 18574

سوق المال تكشف عن 22 مؤشرًا لغسيل الأموال وتمويل الإرهاب
تتضمن رفض تحديد مصدر المال ووجود عدة حسابات وتعدد التحويل

تحرير - سعيد الزهراني - الطائف
كشفت هيئة سوق المال المؤشرات الدالة على غسيل الأموال وتمويل الإرهاب وعددها 22 مؤشرا ضمن قواعد مكافحة غسيل الأموال في الاستثمارات المختلفة.
وقال مصدر مطلع لالمدينة إن الهيئة حددت المؤشرات وهي إبداء العميل اهتمامًا غير عادي بشأن الالتزام لمتطلبات مكافحة غسيل الأموال أو تمويل الإرهاب، وبخاصة المتعلقة بهويته ونوع عمله، ورفض العميل تقديم بيانات عنه أو توضيح مصدر أمواله وأصوله الأخرى، ورغبة العميل في المشاركة في صفقات غير واضحة من حيث غرضها القانوني أو الاقتصادي أو عدم انسجامها مع استراتيجية الاستثمار المعلنة.
ومن بين المؤشرات محاولة العميل تزويد الشخص المرخص له بمعلومات غير صحيحة أو مضللة تتعلق بهويته أو مصدر أمواله، وعلم الشخص المرخص له بتورط العميل في أنشطة غسل أموال أو تمويل إرهاب أو أي مخالفة جنائية أو تنظيمية، وإبداء العميل عدم الاهتمام بالمخاطر والعمولات أو أي مصروفات أخرى، واشتباه الشخص المرخص له في أن العميل وكيل للعمل نيابة عن موكل مجهول.
وتردده وامتناعه بدون أسباب منطقية في إعطاء معلومات عن ذلك الشخص أو الجهة.
وتضمنت المؤشرات صعوبة تقديم وصف لطبيعة عمله أو عدم معرفته بأنشطته بشكل عام، واحتفاظ العميل بعدة حسابات باسم واحد أو بعدة أسماء، وتعدد التحويل بين الحسابات أو التحويل لطرف آخر دون مسوغ، وقيام العميل بتحويلات برقية متعددة لحسابه الخاص بالاستثمار يتبعه بطلب مباشر لتحويل المبلغ لطرف ثالث دون توضيح الغرض من ذلك، وقيام العميل باستثمار طويل الأجل يتبعه بعد مدة وجيزة طلب تصفية الوضع الاستثماري وتحويل العائد من الحساب.
وشملت المؤشرات أيضًا وجود اختلاف كبير بين أنشطة الشخص المرخص له بالمعلومات الأساسية الخاصة بصندوق استثماري للتأكد من هويته، وطلب العميل من الشخص المرخص له تحويل الأموال برقيا ومحاولة عدم تزويد الشخص المرخص لها بأي معلومة عن الجهة المحولة والمحول إليه، ومحاولة العميل تغيير صفقة أو إلغائها بعد تبليغه بمتطلبات تحقيق المعلومات أو حفظ السجلات من الشخص المرخص له، وطلب العميل إنهاء إجراءات صفقة يستخدم فيها أقل قدر ممكن من المستندات. وتضمنت ايضا قيام العميل بعدد كبير من الحوالات البرقية التي يصعب تفسيرها على الرغم من تدني قيمة صفقات الاوراق المالية، وعلم الشخص المرخص له ان الأموال أو الممتلكات ايراد من مصدر غير مشروع ، وتغيير مصادر دخل العميل بشكل مستمر، وعدم تناسب قيمة أو تكرار العمليات مع المعلومات المتوفرة عن المشتبه به ونشاطه ودخله ونمط حياته وسلوكه، وانتماء المستفيد الحقيقي لمنظمة معروفة بالنشاط الاجرامي، وظهور علامات البذخ والرفاهية على المشتبه به وعائلته بشكل مفاجئ.

النظام وفقاً لآخر تعديل- مرسوم ملكي رقم م/ 30 التاريخ 2 / 6 / 1424 هـ بالموافقة على نظام السوق المالية 
مرسوم ملكي رقم م/31 بتاريخ 11/5/1433هـ بالموافقة على نظام مكافحة غسل الأموال
مرسوم ملكي رقم (م/16) وتاريخ 24/2/1435 هـ بالموافقة على نظام جرائم الإرهاب وتمويله
قرار مجلس هيئة السوق المالية رقم 1-11-2004 وتاريخ 20/ 8/ 1425هـ بإعتماد لائحة سلوكيات السوق
تحديد 22 مؤشرا لعمليات غسل الأموال وتمويل الإرهاب